【投資初心者向け】NISA（ニーサ）って何？

うちくん

投資をはじめたいけど、なんだかよくわからないな…？

確かに、投資を始める時、どうしたらお得になるのかよく分かりませんよね。

その方法の１つとしてあげられるのが、NISA（ニーサ）制度なのです。

まず投資を始めたいと思った方は、まずNISA制度について理解する必要があります。

制度ときくと難しそうに聞こえますが、まずは簡単なポイントを押さえていきましょう！

✓　この記事はこんな疑問を解消します

本記事では、5分程度で読むことができます。

１　NISA（ニーサ）とは？

NISA制度とは、ある金額まで

非課税（タックスフリー）で投資ができる方法

なのです。

そもそもNISA（ニーサ）の正式名称は

少額投資非課税制度

といい、国が正式に、非課税にすることで、投資初心者や少額投資をしている方を応援している制度となります。

投資初心者の方が必ずおさえるべき制度であることが分かるかと思います。

おもち

２　NISA制度を使わないと約２割も損する

通常、株式や投資信託などの投資を行うと、２つの収益が発生します。

これらは、立派な所得なので、もちろん課税されます。

通常、投資ですと、配当金・売却益に対して約２割の税金が課税されます。

NISA制度を使うとこの約２割の税金を支払わずに投資することができます。

お得ですよね。

しかし、いくらでも非課税になるわけではありません。

NISA制度は、あくまでも、投資初心者・少額投資を行っている人向けの制度であるため、非課税となる上限額と期間が決まっています。

３　NISAとつみたてNISA

国も正式に投資を応援してくれる免税制度ですし、やらない手はないのですが、NISAには２種類の方法があります。

少し分かりにくいのが、NISAという制度の中に、NISAとつみたてNISAという２種類の方法があり、

どちらもNISAと呼ぶので、証券口座を開設するときなど、慣れないうちは混乱しないように注意しましょう。

NISAとつみたてNISAの違いは以下の通りです。

このように、NISAとつみたてNISAの特徴は異なりますが、大まかなメリットやデメリットについては、このように把握しておきましょう。

おもち

４　初心者におすすめなのはつみたてNISA

NISAとつみたてNISAは、どちらか一方しか利用できません。

結論から言うと、初心者の方には

つみたてNISA

がおすすめです。

私自身、つみたてNISAを活用して投資信託からスタートしました。

おもち

つみたてNISAにラインナップできる金融商品は、国の認める基準をクリアしたもののみになります。

もちろん国が認めたからといって、絶対に下がらないというわけではないのですが、コストが低いので、初心者が安心して投資を始めることができます。

具体的に低コストの理由としては

このような国のお墨付きがあるのは良いですよね。

つみたてNISAは年間の上限額が40万円なので、月々で積み立てる場合には、

月額33,333円

まで、非課税で積み立てることができます。

５　まとめ

まずは、無理のない程度に始めていきましょう！

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らじゃ☆